智能風控平臺
該平臺構建快速實時甄別風險交易監控平臺,為風險監控用戶提供系統的支撐。用戶能根據風險變化情況及時建立相應的風險交易監控模型,對可疑風險交易的查核提供交易流水、圖像、關聯交易賬戶與關聯交易流水;用戶能通過系統提取相關客戶與賬戶信息進行查證,可將可疑風險交易下發交易機構進一步核實,通過各種渠道(客服外呼、短信平臺、網銀、手機銀行等)與客戶進行交易核實確認;按交易的風險高低程度,提供交易繼續、交易中止、交易暫緩等;風險交易確認為異常的提供交易中止、交易沖正、向他行申請退回等手段;系統提供風險交易整個產生、查核、確認、跟進過程記錄。