答:目前行方沒有系統支撐的情況下,15寸交互屏只能在后續集成自助平臺的功能時,作為主顯示器使用。
如果行方系統平臺支持的情況下,15寸交互屏可以用來實現理財業務無紙化,起到給行里節約成本、提升理財專員業務效率、提高客戶體驗和滿意度的效果。
經與行方理財渠道相關負責人溝通,已知理財業務的流程如下:
(1)(客戶第一次購買)風險評估
(2)擇風險等級匹配理財產品
(3)客戶簽約購買理財產品,期間雙錄、留存簽約文件影像資料
(4)理財產品購買情況回訪(電話實施)
其中理財專員在擇風險等級匹配推薦理財產品的過程中,需要將大量的紙質產品介紹、合同文件交給客戶查看、閱讀,理財專員再配合客戶風險評估結果來做推薦講解。
過程中理財專員需要一邊確認評估結果一邊講解推薦;客戶也需要從紙質資料中篩選和翻找信息。對雙方來說都存在信息不直觀、效率低、體驗差的問題。
利用15寸交互屏可以很好的解決上述問題??梢酝ㄟ^系統平臺直接根據客戶風險評估結果,將推薦產品在交互屏上顯示,省去大量的紙質資料的同時,減少理財專員二次確認客戶信息的問題。同時交互屏可觸控操作,與現代人日常使用手機、平板電腦獲取資訊的操作模式一致,體驗更好。加上交互屏能夠旋轉的特點,可以保留傳統理財產品營銷過程中客戶與理財專員的互動效果,把科技感、客戶體驗更好的結合起來,可以作為行方對外的一個亮點。